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Suchbegriff: Unternehmensverantwortung und ESG

Die Aktie von Siemens Energy profitiert vom KI-Boom und der Energienachfrage von Rechenzentren und weist hervorragende Finanzzahlen auf. Trotz staatlicher Garantien ist das Unternehmen jedoch weiterhin hoch verschuldet und plant bis 2028 Aktienrückkäufe im Wert von 6 Milliarden Euro. Der Artikel warnt davor, dass die Aktie von Siemens Energy dramatisch einbrechen könnte, sollte der KI-Hype nachlassen.
Andrew Davies, Global Head of Financial Crime Compliance Strategy bei ComplyAdvantage, argumentiert, dass die Bekämpfung von Finanzkriminalität nicht nur eine regulatorische Anforderung, sondern auch eine moralische Verpflichtung ist. Der Artikel hebt hervor, wie Kriminelle zunehmend KI und maschinelles Lernen einsetzen und damit einen technologischen Wettlauf auslösen, dem Finanzinstitute durch besseren Datenaustausch, öffentlich-private Partnerschaften und fortschrittliche Technologien begegnen müssen, während sie gleichzeitig ethische Standards und menschliche Aufsicht bei ihren Compliance-Bemühungen aufrechterhalten.
Der Artikel untersucht die Konvergenz von Exportkontrollen und der Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und hebt hervor, dass Finanzinstitute nun einer erhöhten Verantwortung bei der Überwachung grenzüberschreitender Transaktionen hinsichtlich potenzieller Verstöße gegen Exportkontrollen unterliegen. Aufsichtsbehörden wie BIS und FinCEN haben gemeinsame Warnungen herausgegeben, die die Erwartungen an Finanzinstitute hinsichtlich der Aufdeckung und Verhinderung der Umleitung sensibler Technologien und Güter mit doppeltem Verwendungszweck erweitern. Dies stellt eine grundlegende Veränderung dar, da Finanzinstitute nun durch eine robuste Transaktionsüberwachung an vorderster Front zum Schutz nationaler Sicherheitsinteressen stehen.
Die Volkswagen-Gruppe sieht sich mit Unzufriedenheit unter den Mitarbeitern konfrontiert, da Führungskräfte unerwartet hohe Boni erhalten, während den normalen Mitarbeitern ihre Mai-Boni gestrichen wurden. Die Diskrepanz resultiert aus unerwarteten liquiden Mitteln in Höhe von fast sechs Milliarden Franken, die zu höheren Schwellenwerten für variable Vergütungen für Führungskräfte führten, was Kritik seitens des Betriebsrats hervorrief, der Transparenz forderte.
Aus vom US-Justizministerium veröffentlichten Dokumenten geht hervor, dass Führungskräfte der Deutschen Bank Jeffrey Epstein von 2013 bis 2018 aktiv umworben und als hochkarätigen Kunden gefeiert haben, obwohl sie von seiner Verurteilung wegen Sexualdelikten wussten. Interne E-Mails zeigen, dass Manager Epsteins Geschäftsabschlüsse lobten und weitere Kunden wie ihn suchten, während die Bank diese Beziehung nun bereut und sich 2020 mit den Aufsichtsbehörden geeinigt hat. Epstein verfügte über ein Vermögen von 308 Millionen Dollar bei der Bank und wurde als anspruchsvoll und schwierig in der Zusammenarbeit beschrieben.
Eine neue Studie zeigt, dass das Vertrauen der Öffentlichkeit in Schweizer Banken auf den niedrigsten Stand seit der Finanzkrise 2008 gesunken ist. Nur noch 53 % der Bevölkerung haben eine positive Meinung von Banken. Während die Kunden mit ihren eigenen Banken weiterhin zufrieden sind (83 % Zufriedenheit), konzentriert sich die Kritik auf die Priorisierung von Profit gegenüber sozialer Verantwortung (75 % kritisch), Verbindungen zur Geldwäsche (61 %) und unzureichende Nachhaltigkeitsbemühungen. Auch die Digitalisierung und der Einsatz von KI polarisieren, insbesondere bei älteren Bevölkerungsgruppen, die den Verlust des persönlichen Kontakts und Sicherheitsrisiken befürchten.
Die Europäische Zentralbank verstärkt ihre Überwachung von Klimarisiken durch Durchsetzungsmaßnahmen, darunter die Verhängung erster Geldbußen gegen Banken, die die Anforderungen zur Bewertung von Klimarisiken nicht erfüllt haben. Während die US-Aufsichtsbehörden ihre Klimapolitik zurückfahren, integriert die EZB Klima- und Umweltrisiken in ihre Kernfunktionen. Trotz politischer Rückschläge in der EU, die zu einer Reduzierung der Anforderungen an die Nachhaltigkeitsberichterstattung geführt haben, drängt die EZB weiterhin auf ein robustes Klimarisikomanagement und stellt die Banken damit sowohl vor Compliance-Auflagen als auch vor strategische Chancen, Nachhaltigkeit in ihre Geschäftsmodelle zu integrieren.
Deutsche Privatbanken warnen davor, dass Europa aufgrund übermäßiger Bankenregulierung Gefahr läuft, im globalen Wettbewerb ins Hintertreffen zu geraten. Der Bundesverband deutscher Banken fordert sofortige regulatorische Änderungen, um Kapital für strategische Investitionen in Verteidigung, Infrastruktur, Digitalisierung und grüne Technologien freizusetzen. Er weist darauf hin, dass die USA ihre Vorschriften bereits angepasst haben, während Europa zusätzliche Kapitalanforderungen auferlegt, die die Finanzierungsmöglichkeiten einschränken.
Eine Umfrage der Schweizerischen Bankiervereinigung zeigt, dass die Öffentlichkeit weiterhin Vertrauen in ihre persönlichen Bankbeziehungen hat, aber zunehmend Bedenken hinsichtlich des Bankensektors insgesamt hegt. Die Befragten würdigen zwar den Beitrag der Banken zur wirtschaftlichen Stabilität und Beschäftigung, kritisieren jedoch die Gewinnorientierung, die Nachhaltigkeitsbemühungen und den Wettbewerbsdruck aufgrund geopolitischer Spannungen und der digitalen Transformation. Die Umfrage macht deutlich, dass die Banken konkrete Ergebnisse im Bereich Nachhaltigkeit vorweisen, trotz Digitalisierung starke Kundenbeziehungen pflegen und sich transparent mit den sich wandelnden wirtschaftlichen Herausforderungen auseinandersetzen müssen.
BASF-Vorstandsvorsitzender Markus Kamieth hat eindringlich davor gewarnt, dass das Emissionshandelssystem der EU „veraltet” sei und unverzüglich reformiert werden müsse, um eine Katastrophe für die europäische Chemieindustrie zu verhindern. Er warnt davor, dass europäische Unternehmen Wettbewerbsnachteile haben, da sie weltweit als einzige für CO2-Emissionen zahlen müssen, wobei BASF jährlich „dreistellige Millionenbeträge” für CO2-Zertifikate ausgibt. Die Abschaffung der kostenlosen Zertifikate und der CO2-Grenzausgleichsmechanismus verursachen zusätzliche Kosten und bedrohen die Rentabilität der Industrie, wobei die Investitionen in die europäische Chemieindustrie Berichten zufolge auf nahezu null gesunken sind.

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